Договор на расчетно-кассовое обслуживание – это соглашение между коммерческим банком и клиентом, по которому банк берет на себя обязательства по расчетно-кассовому обслуживанию клиента, а клиент обязуется оплачивать данные услуги.

Расчетно-кассовое обслуживание регламентируется Гражданским кодексом РФ,  законом «О банках и банковской деятельности», а также нормативно-правовыми актами  Центрального банка РФ (Положением о безналичных расчетах в РФ, Положением о порядке ведения кассовых операций). 

Расчетно-кассовое обслуживание заключается в  обеспечении сохранности денежных средств на счете клиента; выполнении операций по списанию со счета клиента денежных сумм по его поручению; выполнении операций о получении  и зачислении денежных сумм на счет клиента; обеспечении конфиденциальности информации, приеме и выдаче клиенту наличных денег в случаях, предусмотренных законодательством,  выдаче клиенту выписки с его счета, консультации клиента.

В договоре необходимо согласование следующих условий: прав и обязанностей сторон, размера и порядка оплаты услуг банка по расчетно-кассовому обслуживанию, ответственности сторон; срока действия договора и порядка его досрочного расторжения. 

Договор подписывается банком и клиентом, оформляется в двух экземплярах, для каждой из сторон.